ट्रम्प के नए आदेश से गैर-नागरिकों की बैंकिंग गतिविधियों पर जांच बढ़ गई है

मंगलवार को राष्ट्रपति डोनाल्ड ट्रम्प के एक कार्यकारी आदेश के बाद अमेरिका में गैर-नागरिकों को अपनी बैंकिंग गतिविधियों पर अधिक जांच का सामना करना पड़ेगा, लेकिन यह निर्देश ट्रेजरी द्वारा जारी किए गए पिछले प्रस्ताव की तुलना में कम व्यापक था, जिसमें बैंकों को ग्राहकों की नागरिकता की जानकारी एकत्र करने की आवश्यकता थी। ट्रम्प प्रशासन ने कई नीतियों का प्रस्ताव दिया है, जिसमें बैंकों को दरकिनार कर दिया गया है, जिसमें नागरिकता डेटा एकत्र करने के लिए वर्ष की शुरुआत में लाया गया विचार भी शामिल है। जनवरी में, ट्रम्प ने जीवन-यापन की चिंताओं को दूर करने के लिए क्रेडिट कार्ड प्रदाताओं से ब्याज दरों को सीमित करने का आह्वान करके उद्योग को अंधा कर दिया था, और उन्होंने रूढ़िवादियों के खिलाफ भेदभाव करने के लिए वॉल स्ट्रीट बैंकों को निशाना बनाया था, इस दावे से वे इनकार करते हैं।

हालाँकि, मंगलवार को जारी किया गया नवीनतम आदेश नागरिकता संबंधी डेटा माँगने में विफल रहा। इसके बजाय यह ट्रेजरी सचिव को पेरोल कर चोरी, वास्तविक खाता स्वामित्व को छिपाने, ऑफ-द-बुक वेतन भुगतान, श्रम तस्करी और अमेरिका में सत्यापित कानूनी उपस्थिति के बिना खाते खोलने या क्रेडिट प्राप्त करने के लिए व्यक्तिगत करदाता पहचान संख्या के उपयोग से जुड़े लाल झंडों की पहचान करने के लिए बैंकों को एक सलाह जारी करने का निर्देश देता है।

एक बड़े बैंक के एक अधिकारी ने नाम न छापने की शर्त पर कहा, इस प्रस्ताव को प्रशासन द्वारा उद्योग की बात सुनने के उदाहरण के रूप में देखा गया, इससे पता चलता है कि प्रशासन बदलाव के लिए तैयार है। वरिष्ठ उद्योग अधिकारियों ने चेतावनी दी थी कि बैंकों को अपने ग्राहकों की नागरिकता या आव्रजन स्थिति पर डेटा एकत्र करने की आवश्यकता महंगी और विघटनकारी होगी।

रेमंड जेम्स के वाशिंगटन नीति विश्लेषक एड मिल्स ने कहा, “जाहिर है, प्रशासन आप्रवासन पर अधिक नियंत्रण चाहता है, लेकिन बैंक नियामक हमेशा चाहते हैं कि अधिक से अधिक वित्तीय लेनदेन पारंपरिक वित्तीय प्रणालियों के माध्यम से हों।” उन्होंने कहा, “इससे कई लोग वित्तीय प्रणाली से बाहर हो जाएंगे, जिससे राष्ट्रीय सुरक्षा को भी खतरा पैदा हो सकता है।” रॉयटर्स ने पिछले महीने रिपोर्ट दी थी कि बैंकों का मानना ​​है कि सभी मौजूदा ग्राहकों की आव्रजन स्थिति और नागरिकता की जांच करना बहुत बोझिल और लगभग असंभव होगा। व्यापार समूहों ने बताया है कि इस तरह के आदेश से लाखों ग्राहकों की बैंकिंग सेवा समाप्त हो सकती है और अमेरिकियों तक वित्तीय पहुंच कम हो सकती है।

नवीनतम आदेश में उद्धृत चेतावनी के उदाहरणों में शेल कंपनियों के नाम पर खाते और वेतन भुगतान को छिपाने के लिए विशिष्ट प्लेटफार्मों का उपयोग और बार-बार नकद निकासी शामिल हैं। सामाजिक सुरक्षा नंबर या कार्य वीजा के साथ न होने पर व्यक्तिगत करदाता पहचान संख्या (आईटीआईएन) के उपयोग को भी चिह्नित किया जाना चाहिए।

व्हाइट हाउस ने यह भी कहा कि ट्रेजरी और नियामकों को बैंक गोपनीयता अधिनियम में बदलाव का प्रस्ताव देना चाहिए ताकि ग्राहकों के बारे में जानकारी प्राप्त करना आसान हो सके, विदेशी वाणिज्य दूतावासों द्वारा जारी किए गए दस्तावेजों को जोखिम भरा बताया जाए।

(न्यूयॉर्क में नुपुर आनंद और तातियाना बॉटज़र और बेंगलुरु में चांदनी शाह द्वारा रिपोर्टिंग; मेगन डेविस, मार्क पोर्टर और लिंकन फीस्ट द्वारा संपादन।)