अंतरराष्ट्रीय फिनटेक धोखाधड़ी: सीबीआई ने यूपी, तीन अन्य राज्यों में कई स्थानों पर छापे मारे

केंद्रीय जांच ब्यूरो (सीबीआई) ने दुबई स्थित फिनटेक प्लेटफॉर्म “पीवाईपीएल” से जुड़े एक बड़े अंतरराष्ट्रीय ऑनलाइन धोखाधड़ी मामले के संबंध में उत्तर प्रदेश, दिल्ली, राजस्थान और पंजाब में समन्वित तलाशी ली, वरिष्ठ सीबीआई अधिकारियों ने गुरुवार को इस संबंध में एक प्रेस नोट साझा करते हुए कहा।

अधिकारियों ने कहा कि सिंडिकेट ने कथित तौर पर भ्रामक निवेश योजनाओं और अंशकालिक नौकरी की पेशकश के माध्यम से हजारों भारतीयों से सैकड़ों करोड़ रुपये की धोखाधड़ी की।

सीबीआई सूत्रों के मुताबिक, जांच से पता चला कि धोखाधड़ी नेटवर्क ने पीड़ितों को लुभाने के लिए सोशल मीडिया, मोबाइल एप्लिकेशन और एन्क्रिप्टेड मैसेजिंग प्लेटफॉर्म का फायदा उठाया। प्रारंभ में, पीड़ितों को छोटी राशि जमा करने के लिए राजी किया गया और विश्वास बनाने के लिए फर्जी मुनाफा दिखाया गया। बाद में, उन्हें बड़ी रकम निवेश करने के लिए प्रेरित किया गया, जिसे कई मूल खातों के माध्यम से जल्दी से निकाल लिया गया और वीज़ा और मास्टरकार्ड नेटवर्क का उपयोग करके विदेशी फिनटेक प्लेटफार्मों, मुख्य रूप से Pyypl पर भेज दिया गया। कुछ आय को क्रिप्टोकरेंसी में भी परिवर्तित किया गया।

गृह मंत्रालय के भारतीय साइबर अपराध समन्वय केंद्र (I4C) के इनपुट के आधार पर जांच में, दिल्ली-गुरुग्राम के पास बिजवासन में स्थित एक चार्टर्ड अकाउंटेंट अशोक कुमार शर्मा की पहचान मुख्य ऑर्केस्ट्रेटर के रूप में की गई है।

जांचकर्ताओं का आरोप है कि शर्मा ने साथियों के साथ मिलकर लगभग हेराफेरी की ₹पिछले साल अकेले 15 शेल कंपनियों और कई घरेलू और अंतरराष्ट्रीय वित्तीय चैनलों के माध्यम से 900 करोड़ रुपये कमाए गए।

उत्तर प्रदेश में ऑपरेशन के तहत कई स्थानों पर तलाशी ली गई। जांचकर्ताओं ने आपत्तिजनक दस्तावेज़ और डिजिटल साक्ष्य बरामद किए, जिनमें ऐसे रिकॉर्ड भी शामिल हैं जिनसे पता चलता है कि संदिग्ध व्यक्तियों को फर्जी तरीके से शेल कंपनियों के निदेशक के रूप में नियुक्त किया गया था। कथित तौर पर इन शेल संस्थाओं का उपयोग घरेलू आभासी परिसंपत्ति एक्सचेंजों के माध्यम से धन शोधन के लिए किया गया था, जिसे बाद में विदेशों में सफेद-सूचीबद्ध क्रिप्टोकरेंसी वॉलेट में स्थानांतरित कर दिया गया था।

सीबीआई ने कहा कि अशोक कुमार शर्मा से हिरासत में पूछताछ चल रही है, और एजेंसी सक्रिय रूप से विदेशी नागरिकों सहित अन्य आरोपियों का पता लगा रही है, जबकि घरेलू और अंतरराष्ट्रीय वित्तीय प्रणालियों के माध्यम से अपराध की आय पर रोक लगा रही है।

अधिकारियों ने चेतावनी दी कि उच्च रिटर्न का दावा करने वाली ऑनलाइन निवेश और अंशकालिक नौकरी योजनाएं अंतरराष्ट्रीय धोखाधड़ी नेटवर्क के लिए एक प्रमुख रणनीति बनी हुई हैं, और नागरिकों से सोशल मीडिया और फिनटेक प्लेटफार्मों के माध्यम से लेनदेन करते समय सावधानी बरतने का आग्रह किया।