कथित हरियाणा आईडीएफसी बैंक धोखाधड़ी क्या है?| भारत समाचार

ए ₹आईडीएफसी फर्स्ट बैंक में हरियाणा सरकार के विभागों के खातों से जुड़ी 590 करोड़ रुपये की धोखाधड़ी सुर्खियों में आ गई है, जिससे पैसा सुरक्षित है या नहीं, इस चिंता के बीच मुख्यमंत्री नायब सिंह सैनी को बयान जारी करना पड़ा।

हरियाणा के मुख्यमंत्री नायब सिंह सैनी ने मंगलवार को कहा कि धोखाधड़ी सामने आने के 24 घंटे के भीतर आईडीएफसी फर्स्ट बैंक में जमा की गई राशि ब्याज सहित वसूल कर ली गई है।

कथित मामले के बाद सोमवार को सीएम और भारतीय रिजर्व बैंक (आरबीआई) के गवर्नर संजय मल्होत्रा ​​ने आश्वासन दिया कि पैसा सुरक्षित है। ₹आईडीएफसी फर्स्ट बैंक में राज्य सरकार के खातों से जुड़ी 590 करोड़ रुपये की धोखाधड़ी सामने आई।

बैंक ने कहा कि उसने जांच लंबित रहने तक चार संदिग्ध अधिकारियों को निलंबित कर दिया है और पुलिस अधिकारियों के पास शिकायत दर्ज कराई है, एचटी ने पहले रिपोर्ट की थी, जिसमें सेबी के लिस्टिंग नियमों के तहत नेशनल स्टॉक एक्सचेंज और बॉम्बे स्टॉक एक्सचेंज को की गई एक नियामक फाइलिंग का हवाला दिया गया था।

अधिकारियों ने कहा कि कथित तौर पर अवैध रूप से लेन-देन किया गया सरकारी धन विकास और पंचायत विभाग का था। अधिकारियों के हवाले से कहा गया, “राज्य सरकार ने मामले को जांच के लिए हरियाणा अपराध शाखा को भेज दिया है।”

“बैंक एक स्वतंत्र फोरेंसिक ऑडिट करने के लिए एक स्वतंत्र बाहरी एजेंसी नियुक्त करने की प्रक्रिया में है। वैधानिक लेखा परीक्षकों को सूचित कर दिया गया है। धोखाधड़ी के मामलों की निगरानी और अनुवर्ती बोर्ड (एससीबीएमएफ) की विशेष समिति की बैठक 20 फरवरी को बुलाई गई थी। ऑडिट समिति और निदेशक मंडल की बैठक 21 फरवरी को बुलाई गई थी,” बैंक ने अपनी नियामक फाइलिंग में कहा

बैंक के अनुसार, इस प्रक्रिया में, खाते में शेष राशि की तुलना में उल्लिखित राशि में कुछ विसंगतियां देखी गईं।

बैंक लागू कानून के अनुसार जिम्मेदार कर्मचारियों और अन्य बाहरी व्यक्तियों के खिलाफ सख्त अनुशासनात्मक, नागरिक और आपराधिक कार्रवाई करेगा।

बैंक ने कहा कि प्रारंभिक आंतरिक मूल्यांकन से संकेत मिलता है कि मामला केवल चंडीगढ़ शाखा के माध्यम से संचालित सरकार से जुड़े खातों के एक विशिष्ट समूह से जुड़ा है और इसका विस्तार शाखा के अन्य ग्राहकों तक नहीं है।

बैंक ने कहा कि इसका असर ₹590 करोड़ रुपये की कथित वित्तीय अनियमितताओं का निर्धारण अधिक जानकारी की प्राप्ति, दावों के सत्यापन, अन्य बैंकों के साथ बनाए गए धोखाधड़ी वाले लाभार्थी खातों पर ग्रहणाधिकार को चिह्नित करने की प्रक्रिया के माध्यम से की गई वसूली, धोखाधड़ी वाले लेनदेन में शामिल अन्य संस्थाओं की देनदारियों और कानूनी वसूली प्रक्रिया के आधार पर किया जा सकता है।

हरियाणा सरकार ने बैंकों से निपटने के अपने 18 फरवरी के निर्देशों में आईडीएफसी फर्स्ट बैंक और एयू स्मॉल फाइनेंस बैंक को सरकारी कारोबार के लिए तत्काल प्रभाव से पैनल से हटा दिया था। हालांकि दोनों बैंकों को डी-एम्पैनलमेंट करने का कोई कारण नहीं बताया गया। अतिरिक्त मुख्य सचिव (एसीएस), वित्त द्वारा प्रशासनिक सचिवों, विभागों के प्रमुखों, उपायुक्तों, प्रबंध निदेशकों को भेजे गए निर्देशों में कहा गया है कि अब से इन दोनों बैंकों के माध्यम से कोई भी सरकारी धन पार्क, जमा, निवेश या लेनदेन नहीं किया जाएगा।

निर्देशों में कहा गया है, ”सभी संबंधित विभाग और संगठन शेष राशि के हस्तांतरण और उपरोक्त बैंकों में रखे गए खातों को बंद करने के लिए तत्काल कार्रवाई करेंगे।”

हरियाणा भ्रष्टाचार निरोधक ब्यूरो (एसीबी) ने संदिग्ध धोखाधड़ी लेनदेन की जांच के लिए अज्ञात लोक सेवकों के साथ-साथ आईडीएफसी फर्स्ट बैंक और एयू स्मॉल फाइनेंस बैंक के कर्मचारियों के खिलाफ मामला दर्ज किया है। ₹सरकारी विभाग के खातों से जुड़े 590 करोड़ रु.

हालाँकि, एयू स्मॉल फाइनेंस बैंक, जिसे आईडीएफसी फर्स्ट बैंक खातों में संदिग्ध धोखाधड़ी लेनदेन का पता चलने के बाद 18 फरवरी को हरियाणा सरकार द्वारा पैनल से हटा दिया गया था, ने सोमवार को कहा कि प्रारंभिक समीक्षा के बाद, यह पता चला है कि उनके प्रति किसी भी वित्तीय प्रभाव या किसी धोखाधड़ी गतिविधि का कोई संकेत नहीं था।

सैनी ने कहा, “…मैं इस सदन के समक्ष स्पष्ट करना चाहता हूं कि कल की घटना में खोई हुई पूरी राशि, जिसमें हरियाणा सरकार के कुछ विभागों और बोर्डों और निगमों की धनराशि भी शामिल है, केवल 24 घंटों के भीतर हमारे खातों में वापस जमा कर दी गई है।”

“लगभग ₹बैंक द्वारा 556 करोड़ रुपये जमा किये गये, जिसमें से लगभग हमें ब्याज भी मिला ₹22 करोड़. ब्याज भी लौटा दिया गया है. हमने वह राशि जमा कर दी है और केवल 24 घंटों के भीतर सारा पैसा वसूल कर लिया है।”

उन्होंने बताया कि चंडीगढ़ में एक बैंक शाखा के चार या पांच मध्यम और निचले स्तर के कर्मचारियों ने इस ऑपरेशन को अंजाम देने के लिए मिलीभगत की, इसमें शामिल लोगों के खिलाफ सख्त कार्रवाई की कसम खाई… हम एक उच्च स्तरीय समिति बनाएंगे जो न केवल इस मामले में शामिल अधिकारियों और कर्मचारियों को जवाबदेह बनाएगी बल्कि भविष्य में आज पैदा हुई स्थितियों को रोकने के लिए सुझाव भी देगी…”

सीएम सैनी ने सोमवार को चंडीगढ़ में विधानसभा को बताया था कि आईडीएफसी फर्स्ट बैंक मामले में शामिल पैसा “निश्चित रूप से वापस आएगा”। समाचार एजेंसी पीटीआई की रिपोर्ट के अनुसार, उन्होंने सदन को यह भी बताया कि मामला भ्रष्टाचार निरोधक ब्यूरो (एसीबी) और सतर्कता विभाग को सौंप दिया गया है।